FT Alphaville, le blog du FT, fait état d'une étude que vient de publier Standart & Poor's sur le capital des banques internationales. La conclusion en est qu'elles sont en général encore insuffisamment capitalisées.
L'étude distingue 3 ratio: le tier one (capital/risques pondérés), le leverage ratio (capital/risques non pondérés) et le RAC ,le " risk- adjusted capital". Ce dernier est considéré comme le plus pertinent.
Un des constat de l'étude est que ces ratio ne sont pas convergents. Ainsi les banques américaines se distinguent favorablement par leur leverage ratio (ratio important aux US), mais moins favorablement par leur tier one et encore moins par leur RAC.
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